Как начать ИНВЕСТИРОВАТЬ в 2024 году? Полное пособие с Александром Силаевым

Спикер, Онар или Бабайкин, вышел на пенсию в возрасте 35 лет и пригласил автора популярной русскоязычной книги по инвестициям к себе домой. Автора зовут Александр Силаев.

Управление рисками в торговле Спикер обсуждает влияние прошлых финансовых кризисов на восприятие риска и торговые стратегии. Он подчеркивает, что разумная торговля предполагает понимание взаимосвязи между возрастом, прибылью и убытками. В повествовании также освещается личный опыт рискованных сделок и значительных убытков.

Сбалансированные инвестиционные стратегии Спикер сравнивает инвестиции с торговлей, подчеркивая переход к подходу, ориентированному на инвестиции, из-за его более низкого профиля риска по сравнению с высокоскоростными фьючерсными контрактами. Он признает важность творческих методов управления рисками при подготовке к наихудшему сценарию на валютных рынках.

Цель торговли биткоином Люди заинтересованы в торговле биткоинами как частью своих пассивных портфелей. Аудитория в основном ориентирована на инвестиции, и важно понимать причины, стоящие за таким выбором.

Понимание торговых мотивов Торговля предполагает спекуляции, основанные на исторических ценовых моделях и статистических моделях. Она требует тщательного тестирования стратегий, прежде чем рисковать реальными деньгами, что делает ее систематической деятельностью с более высоким риском, но потенциально большей доходностью, чем традиционные инвестиции.

Инвестирование с целью получения пассивного дохода Получать пассивный доход традиционными способами становится все сложнее. Кредитные платформы предлагают альтернативный вариант инвестирования с более высокой потенциальной доходностью по сравнению с банковскими депозитами или облигациями при минимизации рисков за счет диверсификации между несколькими компаниями.

Быть Умнее Других Трейдеры часто говорят, что для того, чтобы быть в числе лучших, нужно быть умнее других. Эта фраза подразумевает, что на высококонкурентных рынках, подобных российскому, технически невозможно перехитрить всех остальных из-за статистических закономерностей и эффективности рынка.

Рыночная эффективность и статистические закономерности Простейшей рыночной закономерностью является тренд - цены падают, растут, покупайте дешево, продавайте дорого. Однако есть 28 нюансов, на оформление которых люди тратят месяцы или годы. Принцип также работает при выборе ценных бумаг, которые сильнее рынка на короткие периоды времени.

Стратегия пассивного инвестирования "Альфа" означает премию по сравнению с базовой доходностью, но достижение 5-20% годовой альфа-доходности сопряжено с рисками, аналогичными тем, с которыми сталкиваются пассивные инвесторы, принимающие риск индекса. Построение портфеля на основе исторических данных может немного превзойти национальный индекс с более высокой дисперсией результатов.

Сравнение вариантов инвестирования "Пассивное инвестирование" - это хранение акций и облигаций, как рекомендует Сергей Спирин новичкам, вступающим в бизнес без особых потерь на начальном этапе. Реальный доход от золота практически равен нулю, в то время как портфели акций при правильном управлении могут приносить положительную доходность выше инфляции, несмотря на преобладающие отрицательные процентные ставки в банках.

Расчет персональной инфляции Спикер обсуждает концепцию личной инфляции и то, как она влияет на инвестиционные портфели. Он упоминает, что участвовал в дебатах с коллегами о точности официальной статистики инфляции, выражая скептицизм по отношению к ним.

Факторы, влияющие на личную инфляцию Спикер рассказывает о факторах, которые могут влиять на личную инфляцию, таких как стоимость товаров и услуг, технологические достижения и изменения в стоимости человеческого труда. Он подчеркивает расхождения между официальной статистикой и реальным ростом цен с течением времени.

Инвестиционный скептицизм Скептики ставят под сомнение необходимость в акциях и облигациях, когда доступны высокодоходные депозиты. Они выражают неуверенность в будущих показателях фондового рынка, цен на нефть и обменных курсов. Спикер подчеркивает, что прогнозы на финансовых рынках ненадежны.

Опасные предсказания Спикер предостерегает от рискованных прогнозов, основанных на интуиции, а не на статистике или фундаментальном анализе. Он предостерегает от выработки привычки делать ежегодные прогнозы, поскольку это может привести к опасным предположениям относительно стабильности валюты и рыночных тенденций.

Когда дело доходит до инвестирования, защита очевидна и малорискованна. Новички часто спрашивают об этой теме, поскольку боятся совершить ошибки или потерять деньги. Пассивное инвестирование в индекс - это безопасный вариант, который позволяет избежать ненужных рисков и при этом оставаться на связи с показателями рынка.

Спикер обсуждает разницу между дедуктивным и индуктивным подходами, отдавая предпочтение дедуктивному подходу за его уникальный продукт и высокие показатели на рынке.

Частные компании, как правило, несколько более прибыльны, чем государственные, что широко известно в России, Бразилии и во всем мире. Присутствие государства в компании может негативно сказаться на миноритарных акционерах из-за политического и социального влияния на управленческие решения.

Импульс опережает рыночный индекс. Инвестируйте в ценные бумаги с сильным восходящим импульсом, пренебрегая психологическим комфортом и покупая то, что подешевело, но является фундаментально хорошим. Такой подход формирует высокоэффективный портфель, который превосходит рынок.

Манипулирование рынком осуществляется для того, чтобы показать прибыль контролирующим акционерам, в то время как мелкие частные инвесторы испытывают трудности из-за инфляции. Например, пассивный инвестор с 10 миллионами рублей не сможет поддерживать свой портфель, если он будет снимать по миллиону каждый год на расходы на проживание, потому что реальный доход от его портфеля близок к нулю.

Правило 4% при инвестировании Правило 4% предполагает, что человек может снимать 4% своего капитала ежегодно, не испытывая нехватки денег. Однако это правило чрезмерно оптимистично и не учитывает налоги или события "черного лебедя". Оно также не учитывает влияние инфляции на инвестиции.

Проблемы, связанные с инвестициями в недвижимость Инвестиции в недвижимость могут показаться привлекательными, но сопряжены с такими рисками, как высокие первоначальные инвестиции, ответственность руководства и потенциальные подводные камни, такие как экономические спады. Кроме того, недвижимость имеет свой собственный набор скрытых проблем, которые необходимо тщательно рассмотреть перед инвестированием.

Важность расчета доходности в долларах Важно рассчитать доходность в долларах, потому что доходность в рублях в более слабой валюте неверна. Инвесторы могут получить нулевую или даже отрицательную доходность из-за этого просчета.

Доходность в долларах по сравнению с Доходностью в рублях Расчеты в долларах привносят вариативность в действия, поскольку стоимость доллара колеблется с течением времени по сравнению с рублем. Это может привести к абсурдным ситуациям и неправильным толкованиям, если не учитывать их правильно.

Стратегия инвестирования в золото Инвестирование в золото обеспечивает устойчивость к колебаниям курсов валют, что делает его лучшим выбором, чем хранение наличных резервов или инвестирование в бумажное золото на брокерских счетах.

Сравнение "Альфа" и самооценка Сравнение "Альфа" с рыночными индексами помогает объективно оценить эффективность инвестиций. Это побуждает к саморефлексии и корректировке стратегий на основе фактических результатов, а не краткосрочных колебаний.

Управление торговым капиталом и рисками Трейдеры имеют возможность корректировать свой капитал во время торговли, учитывая такие факторы, как прибыль выше рыночной цены, математические расчеты убытков и инвестиций. У каждого трейдера свой подход, но простым методом является ежегодная перебалансировка торгового и инвестиционного портфелей.

Криптовалюта как вариант инвестирования Спикер обсуждает потенциальные сценарии, при которых традиционные валюты теряют ценность из-за гиперинфляции или действий правительства, оставляя криптовалюты единственным оставшимся активом. В конце также упоминается идея монетизации личных блогов с помощью рекламы.

Разница между фундаментальным анализом и алгоритмической торговлей Фундаментальный анализ включает в себя анализ статистических вероятностей, динамики и финансовых отчетов для выявления потенциальных компаний для инвестирования. С другой стороны, алгоритмическая торговля использует дедуктивный и индуктивный подходы для создания моделей выбора акций на основе исторических данных.

Преимущества фундаментального анализа Фундаментальный анализ - это здоровый подход, который фокусируется на выборе наиболее эффективных акций с хорошей репутацией за несколько лет. Он требует значительных первоначальных временных вложений, но дает лучшие результаты по сравнению с другими методами благодаря своей надежности с течением времени.

Проблемы применения фундаментального анализа Сложность заключается в тестировании фундаментальных стратегий, поскольку каждая позиция в портфеле уникальна с условиями, которые могут исторически не повторяться. Это затрудняет оценку эффективности стратегии без использования передовых вычислительных инструментов или значительных ручных усилий.

Выступающий предпочитает покупать отдельные акции вместо индекса, поскольку считает, что это сопряжено с большим риском. В прошлом он сталкивался с неожиданными рисками и считает, что для участия в пассивных инвестициях ему пришлось бы довериться посреднику, который может уйти с рынка или заморозить активы.

BPIF не обеспечивает экономию на налогах с точностью до 95%. Пассивные инвесторы могут утверждать, что они потеряют деньги на налогах и расходах, но на самом деле эти манипуляции будут примерно одинаковыми.

Понимание финансовой безопасности Классическая подушка безопасности и тревожный посредник - это два инструмента для борьбы с финансовыми кризисами. Разница заключается в их назначении: один предназначен для устранения незначительных неудобств, а другой - для крупных катастроф.

Инвестиционные стратегии во время кризиса Во время кризиса важно иметь подушку безопасности, которая позволяет восстановить баланс, не затрагивая основные инвестиции. Этого можно достичь за счет более дешевых покупок акций или депозитов в качестве формы страхования от рыночных спадов и инфляции.

Диверсификация и управление рисками Диверсификация рисков отдельно от рисков, связанных с основным капиталом, обеспечивает дополнительную безопасность во время финансовой нестабильности. Это включает в себя управление различными типами рисков, такими как колебания валютных курсов, физические активы, такие как золото, криптовалюты, и динамика рынка.

Разница между дилетантом и дураком Дилетант - это тот, кто ничего не знает, но знает о своем невежестве. Это самосознание дает им ценные знания о себе и о том, что они должны или не должны делать. С другой стороны, дурак воображает о себе разные вещи, не осознавая своего невежества.

Инвестиционный опыт: От платины к убыткам Первоначальные инвестиции, сделанные в бессознательном состоянии, часто приводят к потерям для большинства людей. Спикер делится своим опытом неосознанного осуществления первоначальных инвестиций, которые в конечном итоге привели к минимальному росту по сравнению с простым внесением денег на банковский счет.

Начиная с нуля: Подход к пассивному инвестированию "Пассивное инвестирование" предполагает начинать с нулевых знаний и постепенно учиться, прежде чем предпринимать какие-либо действия. Это похоже на игру в шахматы, сначала не зная правил, затем постепенно приобретая понимание и, возможно, позже пробуя что-то другое.

Оптимизм против пессимизма в долгосрочном инвестировании Дискуссия между оптимизмом и пессимизмом в долгосрочном инвестировании. Спикер делится личной историей оптимиста с ограниченными знаниями, пережившего как хорошие, так и плохие годы. Он обсуждает влияние пессимизма на принятие решений, подчеркивая боязнь движения в одном направлении и усиление восприятия риска.

Рациональное принятие риска для прибыльных инвестиций Важность рационального принятия рисков и управления ими для прибыльных инвестиций. Спикер подчеркивает, что без принятия рисков не может быть прибыли, но также признает необходимость эффективного управления убытками. В заключение он обсуждает, как вера в положительные результаты может быстро превратиться в неверие из-за внешних воздействий или плохих результатов.