ВОТ ПОЧЕМУ ВАШ ПОРТФЕЛЬ ПАДАЕТ! / Как спасти свои инвестиции от падения фондового рынка?

Максим Петров рассматривает проблему управления инвестиционным портфелем, который находится в минусе. Он подчеркивает важность понимания рыночных колебаний и сохранения самообладания во время спадов. Основное внимание уделяется стратегиям, позволяющим эффективно справляться с финансовыми потерями, не поддаваясь панике.

Понимание инвестиций и облигаций Инвестиции предполагают приобретение активов для предпринимательской деятельности с целью получения дополнительной прибыли, а не просто внесение денег на депозит или участие в азартных играх. Основное внимание уделяется прогнозированию годового денежного потока от актива и его потенциального реинвестирования в аналогичные активы. Если использовать облигации в качестве примера, то облигация номинальной стоимостью 1000 рублей, которая в настоящее время оценивается в 800 рублей, обеспечивает предсказуемую доходность при погашении по полной номинальной стоимости. Кроме того, если по этой облигации выплачиваются годовые купоны в размере 10%, ее покупка ниже номинальной стоимости значительно увеличивает доходность по сравнению с приобретением по номиналу.

Возможности снижения цен на облигации для долгосрочных инвесторов Когда цены на облигации падают при сохранении купонных выплат неизменными, инвесторы могут приобрести больше облигаций, используя тот же денежный поток, который был получен от предыдущих вложений. Например, если кто-то получает ежегодные дивиденды, достаточные для покупки одной новой облигации по номинальной цене (1000), то теперь он может приобрести более одной облигации по сниженной цене (например, 800). Этот сценарий выгоден долгосрочным инвесторам, несмотря на краткосрочные потери в оценке, поскольку приобретения по более низкой цене существенно повышают доходность портфеля.

Стратегические инвестиционные и Спекулятивные Операции Инвесторы должны сосредоточиться на долгосрочных стратегиях, а не на спекулятивной торговле, чтобы достичь финансовой стабильности и роста. Многие люди не могут полностью посвятить себя делу, не становясь ни инвесторами, ни трейдерами, что приводит к посредственным результатам в обеих областях. Ключевым моментом является понимание денежного потока от активов во время падения цен и разумное реинвестирование для получения прибыли в будущем.

Проблемы выбора времени выхода на Рынок во время Экономических Спадов Экономические спады часто удерживают людей от инвестирования из-за страха дальнейших потерь или предпочтения более безопасных альтернатив, таких как банковские депозиты под высокие проценты. Однако эти периоды предоставляют привлекательные возможности, поскольку цены на активы занижены, но требуют четкого видения, выходящего за рамки текущих рыночных условий. Нерешительность приводит к тому, что многие потенциальные покупатели упускают возможности, когда рынки стабилизируются и восстанавливаются.

Учет рыночных потерь и своевременных инвестиций Инвесторам следует сохранять спокойствие во время временных потерь в размере 20-30%, поскольку такие колебания являются частью рыночного цикла. Ожидание коррекции часто приводит к упущенным возможностям, и в дальнейшем покупки, скорее всего, будут осуществляться по текущим ценам. Люди, как правило, выходят на рынки не тогда, когда они дешевы или высокодоходны, а когда ставки по банковским депозитам падают ниже психологически значимых пороговых значений, таких как 10%. Это изменение в поведении вызвано дискомфортом из-за низкой доходности депозитов по сравнению с инфляцией.

Динамика рынка На Фоне Низких Ставок По Депозитам Когда ставки по банковским депозитам значительно снижаются, наблюдается приток средств на рынки облигаций и акций из-за их относительной привлекательности, несмотря на риски. Профессиональные инвесторы сталкиваются с ограничениями, в то время как частные инвесторы колеблются между волатильными акциями и более безопасными вариантами, такими как высокодоходные депозиты. Поскольку привлекательные активы становятся недооцененными в условиях ограниченного числа покупателей, долгосрочные инвестиционные перспективы существенно улучшаются для тех, кто готов терпеть краткосрочное снижение портфеля.

Падение цен на активы может быть выгодным, если оно приносит доход, позволяя приобретать больше активов с меньшими затратами и увеличивая потенциальную прибыль. Избегайте перенасыщения рынков, поскольку оно часто приводит к значительным дисбалансам, которые большинство людей не осознают. Понимая эти рыночные неурядицы, можно со временем добиться существенного роста капитала.