Что ждет Россию? // КРАХ РУБЛЯ? // Андрей Мовчан про экономику и финансы

Российский рынок недвижимости исторически вводил инвесторов в заблуждение, искажая психологию экономики. Нынешний кризис в России - это серьезный процесс, который может быть связан со значительными сбоями и серьезными расстройствами, покидающими российский рынок.

Знакомство с группой Андрея и Мовчана Андрей представляется физиком из России, сейчас живет в Лондоне. Он экономист и инвестиционный менеджер в компании, которая управляет активами инвесторов на ликвидных рынках. У компании была арбитражная стратегия на российском рынке до 24 февраля, когда они отказались от участия по техническим причинам.

Инвестиционные инструменты в России Ранее у MCH Group была арбитражная стратегия на российском рынке, но она вывела все средства после того, как к 24 февраля понесла убытки в размере 56%. С тех пор они перенаправили свою стратегию по всему миру без каких-либо инвестиций или стратегий, действующих в настоящее время в России.

Инфляция в России Спикер обсуждает высокий уровень инфляции в России, привлекая внимание к огромному объему данных, представленных Центральным банком. Он упоминает прогноз инфляции в 15% в рублях на предстоящий год и подчеркивает, что это приведет к усилению давления со стороны импорта и сокращению доходов от экспорта.

Факторы, влияющие на инфляцию Спикер объясняет, что как внутреннее потребление, особенно в оборонно-промышленном комплексе, так и внешние факторы, такие как давление импорта, способствуют инфляции. Кроме того, он подчеркивает, что высокие процентные ставки играют значительную роль в сдерживании инфляции из-за их влияния на бизнес-кредиты и цены на продукты.

Многие утверждают, что в России недвижимость является отличным средством защиты от инфляции. Это связано с тем, что стоимость недвижимости, как правило, растет относительно инфляции. В 20-м и начале 21-го века были периоды резких скачков цен, совпадающие с мировыми тенденциями. Недвижимость бизнес-класса в Москве к 2021 году будет стоить примерно на 30-40% дешевле в долларах по сравнению с ценами 2007 года.

Вызовы в российской экономике Российская экономика сталкивается со значительными вызовами, включая рекордную безработицу и нехватку квалифицированной рабочей силы. Это привело к снижению производительности и трудностям с диверсификацией.

Искусственная экономическая изоляция Экономическая изоляция России, зависимость от небольшого числа поставщиков и потребителей (особенно Китая) создают ценовой диктат со стороны Китая. Растущее внимание к сырьевому и военному секторам приводит к дисбалансам в распределении рабочей силы.

Долгосрочные перспективы российской экономики На долгосрочные перспективы российской экономики влияют сокращение экспорта углеводородов, переориентация на гражданское производство, инфраструктурные ограничения в оборонной промышленности, потенциальные сбои из-за колебаний цен на нефть.

Проблемы перехода на VPK Переход к военно-промышленному комплексу (ВПК) для гипертрофии является глобальной проблемой. Многие предприятия в настоящее время извлекают выгоду из этого, но это может привести к временному увеличению прибыли, которая в конечном итоге снизится, вызвав экономические потрясения.

Влияние производства масок на экономику Переход производства на маски во время пандемии COVID-19 принес краткосрочные выгоды, но привел к перепроизводству и экономической стагнации. Отсутствие диверсификации и переориентации привело к серьезным сбоям и проблемам для работников, занятых в производстве масок.

Кризис российского рубля Кризис российского рубля в 2014 году привел к резкой девальвации валюты из-за таких факторов, как изоляция от Запада, падение цен на нефть и отток капитала. Интервенции Центрального банка и политика правительства также повлияли на обменный курс.

Факторы, влияющие на обменный курс Обменный курс определяется спросом и предложением валюты, на который влияют такие факторы, как внешние инвестиции, действия центрального банка, экспортные поступления от продажи нефти и контроль за движением капитала. Постепенное ослабление рубля приносит пользу российскому бюджету, но может привести к социальным волнениям, если это произойдет слишком быстро.

Стратегическое позиционирование валюты Учитывая размер экономики России и ее силу по сравнению с рынком, на котором доминирует доллар, в долгосрочной перспективе целесообразно стратегически ориентироваться на доллары. Такие факторы, как динамика денежной массы, делают неблагоприятным для бюджета России быстрое укрепление рубля по отношению к основным валютам.

Роль Эльвиры Набиуллиной в российской экономике Роль Эльвиры Набиуллиной в стабилизации российской экономики и ее опыт в качестве главы центрального банка имели решающее значение. Стабильность финансовой системы России объясняется ее лидерством, несмотря на первоначальные прогнозы экономического коллапса.

Функционирующая финансовая система при Набиуллиной Набиуллина эффективно руководила денежно-кредитной политикой, процентными ставками, кредитным контролем и другими аспектами, способствующими оздоровлению финансовой системы России. Ее руководство обеспечило совместную работу тысяч экспертов для обеспечения хорошо функционирующего финансового сектора.

Группа Мовчана управляет финансами клиентов внутри компании с минимальными инвестициями в размере 100 000 долларов. Клиенты используют инструменты компании для инвестиций и приносят в среднем по миллиону долларов каждый.

Наш клиент имеет некоторый опыт инвестирования в недвижимость. Я также инвестировал в недвижимость, как в России, так и за рубежом. Недвижимость может быть интересным и важным инвестиционным инструментом, предлагающим различные способы инвестирования с разными результатами в зависимости от ситуации.

Переход на рынок недвижимости Многие частные инвесторы в России переключились с фондового рынка на недвижимость, особенно во время эмоциональных рыночных ситуаций. Однако инвестирование в недвижимость не всегда является разумным выбором из-за ее неликвидности и медленной скорости реакции по сравнению с акциями.

Инвестиционные риски и поведение Перевод средств из акций в недвижимость может привести к значительным потерям для инвесторов, когда на рынке что-то пойдет не так. Недвижимость ведет себя хуже, чем акции, в плохие времена, но также хуже, чем акции даже в хорошие времена, как вариант инвестирования.

Перспектива рынка недвижимости Российский рынок недвижимости в настоящее время имеет плохие перспективы из-за низкого спроса, вызванного экономической нестабильностью. Потенциальный кризис с падением цен может привести к ситуации, когда продажа недвижимости станет очень сложной или даже невозможной.

Кредитное плечо при инвестициях в недвижимость Многие клиенты инвестируют в недвижимость с использованием кредитного плеча, что обеспечивает удобство и позволяет осуществлять более крупные инвестиции, чем просто кредит. Однако существует риск потерять все вложенные деньги, если цены на недвижимость значительно упадут.

Риски инвестиций в недвижимость с привлечением заемных средств Инвестирование с использованием заемных средств сопряжено с различными рисками, такими как потенциальная потеря капитала, если цены на недвижимость снизятся на 20%, что приведет к возврату банками своих кредитов. Кроме того, инвестиции в недвижимость с привлечением заемных средств могут не подходить при рассмотрении долгосрочных перспектив из-за колебаний валютных курсов и неопределенности на рынке.

Сложность и неопределенность инвестиций в недвижимость Выбор подходящей недвижимости для инвестирования требует тщательного рассмотрения из-за таких факторов, как колебания процентных ставок, влияние инфляции на стоимость активов и непредсказуемый доход от аренды. Связанная с этим сложность делает его сопоставимым с инвестированием в акции, но с дополнительными проблемами, связанными с рыночными условиями.

Микроэкспертиза в области инвестиций в недвижимость Понимание концепции джентрификации и влияния промышленных территорий на развитие недвижимости. Анализ тенденций рынка, таких как высокий спрос на небольшие квартиры из-за снижения доходов домохозяйств.

Сравнение мировых рынков недвижимости Сравнение показателей элитной недвижимости Лондона за десятилетие с анализом колебаний цен и влияния иностранных инвестиций. Обсуждение аналогичных тенденций в современной недвижимости Москвы, привлекающей китайских покупателей, и демографических изменений, влияющих на экономику России.

Инвестирование в глобальные рынки У российских граждан есть возможность перевести свои деньги с российского фондового рынка в иностранные фонды, но это непросто из-за ограничений и недостатка знаний об иностранных инвестициях. Существует три категории граждан России: те, кто имеет вид на жительство в ЕС или двойное гражданство, те, кто имеет вид на жительство за пределами России, и налоговые резиденты России. Каждая категория имеет разные уровни доступа и ограничения, когда дело доходит до глобального инвестирования.

Проблемы, стоящие перед российскими гражданами Для россиян, проживающих за границей или имеющих гражданство других стран, существуют ограниченные возможности инвестирования через европейские банки и брокеров. Однако налоговые резиденты в России сталкиваются с еще большими проблемами, поскольку большинство международных инвестиционных компаний отказываются работать с ними из-за строгих правил денежных переводов, введенных банками-монополистами в определенных регионах.

Инвестирование в паспорт Паспорта могут использоваться в качестве инвестиций, особенно для клиентов со значительным капиталом. Это позволяет диверсифицировать бизнес и открывает возможности для бизнеса в других юрисдикциях. Однако рекомендуется соблюдать осторожность из-за риска мошеннических схем и потенциальных юридических проблем.

Правильный выбор страны При выборе страны для инвестирования в паспорт следует учитывать экономическую стабильность, глобальное взаимодействие и перспективы бизнеса. Особое внимание уделяется получению гражданства по законным официальным каналам, чтобы избежать рисков, связанных с незаконной практикой или мошенничеством.

Недвижимость в Лондоне по завышенной цене Инвесторы покупают фешенебельную недвижимость в центре Лондона более чем за миллион фунтов стерлингов, но фактическая стоимость падает и не приносит обещанной прибыли. Многие владельцы недвижимости в Лондоне продают свою недвижимость и инвестируют в другие страны, например, в развивающиеся страны, такие как Объединенные Арабские Эмираты или Бали, чтобы получать более высокий доход от аренды.

Конкуренция среди Инвесторов Инвестиции в недвижимость предполагают конкуренцию между различными игроками разного калибра. Крупные инвесторы имеют доступ к информации и точно понимают тенденции рынка, в то время как более мелкие инвесторы действуют быстро, но с ограниченными знаниями. Рыночная среда разнообразна: есть хищники (владельцы крупного капитала), проворные охотники (быстро принимающие решения) и консервативные динозавры (гарантированные источники дохода).

Приоритет агента: Продажа превыше качества Агенты отдают приоритет продаже недвижимости независимо от качества или пригодности для клиентов, поскольку они получают комиссионные от застройщиков, а не от покупателей. Они фокусируются на продаже недвижимости низкого качества по высоким ценам, чтобы получить немедленную прибыль, не принимая во внимание долгосрочную удовлетворенность клиентов или финансовые потери.

Пузырь на "горячих" рынках недвижимости лопается "Горячие" рынки недвижимости переживают стремительный рост благодаря первоначальным инвестициям, за которыми следуют спекулятивные продажи, приводящие к завышению цен до тех пор, пока спрос резко не снизится, что приведет к огромным финансовым потерям для покупателей на поздней стадии, которые не смогут вернуть свои инвестиции.

Инвестиции в недвижимость Инвестирование в недвижимость для сохранения капитала, а не только для получения дохода. Эксперт обсуждает важность понимания внешних точек роста и планов развития при приобретении международной недвижимости. Недвижимость как средство валютного хеджирования против инфляции и других вариантов инвестирования.

Проблемы управления недвижимостью Управление недвижимостью включает в себя решение проблем с амортизацией, налогами, расходами на содержание, проблемными арендаторами, изменением популярности районов с течением времени. Это сложный бизнес, который требует постоянного внимания для поддержания прибыльности, несмотря на низкую доходность.

Личный опыт работы в сфере недвижимости "Трудности, с которыми сталкиваются арендодатели, такие как повреждение имущества из-за халатности или неправильного использования арендаторами". Поделился личным опытом профессионального управления более чем 300 квартирами и столкновения как с положительными, так и с отрицательными ситуациями с арендаторами.

Риски инвестирования в зарубежную недвижимость Инвестирование в зарубежную недвижимость сопряжено с определенными рисками, особенно если вы не знакомы с бизнес-средой и законами страны. Например, во Франции существуют правила аренды, которые защищают права арендаторов и могут повлиять на доход от аренды. В Нью-Йорке существует классификация арендных платежей в зависимости от типов недвижимости, которая может потребовать значительного ремонта для изменения суммы арендной платы.

Проблемы для арендодателей и арендаторов В Англии существуют законы, которые защищают арендаторов, но могут привести к проблемам с выселением для арендодателей. В Лондоне существует правило, согласно которому, если человек становится не в состоянии платить арендную плату, город должен предоставить жилье, чтобы предотвратить бездомность. Это может создать проблемы для арендодателей, поскольку местные власти могут задержать оказание помощи.

Инвестиционные рекомендации на 2024 год Инвестиционный совет на 2024 год: Спикер рекомендует три рекомендации для российских инвесторов в контексте рыночных волнений и морских тенденций. Он подчеркивает непредсказуемость рынков, но предполагает, что приток денег поддерживает позитивный прогноз рынка.

Прогнозы рынка Прогнозы рынка: Докладчик обсуждает потенциальные риски и неопределенность на мировых рынках, включая влияние фондов помощи в связи с COVID-19, высокие процентные ставки и сокращение баланса центрального банка. Он предупреждает о возможных экономических спадах, несмотря на денежно-кредитную политику.

Последствия для процентных ставок Последствия для процентных ставок: Докладчик ожидает снижения процентных ставок во всем мире из-за политических факторов, таких как бюджетные расходы на выборы. Однако он предостерегает от переоценки успеха или неудачи, основанной исключительно на изменениях процентных ставок.

Соображения по распределению активов: Спикер рекомендует проявлять осторожность при принятии инвестиционных решений в связи с ожидаемыми проблемами с возвратом депозитов на фоне снижения мировых процентных ставок. Кроме того, он прогнозирует стагнацию на фондовых рынках и проблемы, связанные с финансированием недвижимости.

Инвестиционные рынки и предпочтения Спикер обсуждает различные инвестиционные рынки, такие как акции, недвижимость, облигации и золото. Он подчеркивает, что доля инвестиций на каждом рынке зависит от структуры продукта, склонности к риску и экономического цикла.

Лучшая страна для инвестиций Спикер делится своим мнением о том, что у людей разные предпочтения относительно лучшей страны для жизни. Он упоминает такие примеры, как Канада, континентальная Европа, Кипр, но лично предпочитает жить в Великобритании из-за ее развития. Кроме того, он предполагает, что инвестирование в Соединенные Штаты требует меньше усилий по сравнению с другими странами.

Финансовая экспертиза и прогнозы на будущее В этой главе спикер сравнивает становление финансовым экспертом с воспитанием четверых детей, заявляя, что и то, и другое - одинаково сложные задачи. Кроме того, он выражает неуверенность в том, что Москва станет международным финансовым центром, подчеркивая при этом непредсказуемый характер будущих изменений во всем мире.

Андрей выражает благодарность за интересное интервью и рекомендует подписаться на его канал для получения ценной информации по различным темам, таким как Объединенные Арабские Эмираты, Индия, новости рынка и экономика.