Противодействие мошенничеству в финсекторе — «Информационная безопасность банков» 18 апреля 2022 г.

Предотвращение мошенничества в финансовом секторе имеет решающее значение для защиты активов и поддержания доверия. Внедрение надежных мер безопасности, таких как протоколы шифрования и аутентификации, помогает снизить риски, связанные с мошеннической деятельностью. Регулярный мониторинг транзакций и учетных записей клиентов позволяет выявлять подозрительное поведение на ранней стадии, предотвращая потенциальные убытки.

Проблемы безопасности в банковской отрасли Обсуждение растущих проблем безопасности, с которыми сталкиваются банки из-за несанкционированных утечек данных и неконтролируемых каналов передачи информации.

Автоматизированный контроль доступа к данным Важность контроля доступа к конфиденциальным данным с помощью автоматизированных систем, таких как DAM (Data Access Management), для защиты структурированных и неструктурированных данных.

Поведенческая аналитика для обеспечения безопасности Использование систем поведенческой аналитики для обнаружения аномалий, мониторинга действий пользователей и предотвращения несанкционированного доступа или утечки данных в базах данных.

Мониторинг файловой активности Роль аудиторских журналов в отслеживании действий с файлами, выявлении ненормальных моделей поведения и обеспечении надлежащего контроля доступа к областям хранения баз данных.

Решения для управления доступом к данным Внедрение решений DAC (Data Access Governance - управление доступом к данным) для классификации информации, хранящейся в файловых хранилищах, на основе уровней конфиденциальности и мониторинга взаимодействия пользователей с файлами.

Инструменты защиты неструктурированных данных Устраняются риски, связанные с хранилищами неструктурированных данных, с помощью инструментов DLP (Data Loss Prevention), которые классифицируют типы контента и обеспечивают соблюдение политик безопасности.

Оптимизация обнаружения вторжений Важность оптимизации системных ресурсов с использованием технологий SIEM для эффективного обнаружения угроз и принятия ответных мер, адаптированных к конкретным бизнес-процессам.

Приоритет Изменений в Процессе над Роскошью Искусственный интеллект в выявлении мошенничества имеет как преимущества, так и недостатки. В настоящее время приоритетом является сосредоточение внимания на изменении процессов, а не на таких предметах роскоши, как Maserati. Многие организации рассматривают возможность внедрения ИИ в связи с ростом объема данных, случаев мошенничества и потребности в помощи.

Понимание различных подходов к системам искусственного интеллекта Существуют два основных подхода к системам искусственного интеллекта: статические системы, основанные на правилах, с большим объемом операций, но ограниченной адаптируемостью, и более гибкие аналитические системы, позволяющие корректировать параметры на основе результатов анализа. Черные ящики представляют собой закрытые модели искусственного интеллекта, которые работают независимо без вмешательства человека.

Повышение эффективности обнаружения мошенничества с помощью детекторов аномалий Внедрение искусственного интеллекта требует переоценки бизнес-процессов, начиная с обмена информацией между подразделениями и заканчивая эффективным выявлением аномалий с использованием методов машинного обучения. Детекторы аномалий могут повысить эффективность предотвращения мошенничества за счет быстрого анализа больших объемов данных по сравнению с ручными методами.

Повышение Эффективности За Счет Автоматизированного Обнаружения Повышение эффективности за счет автоматического обнаружения аномалий снижает финансовые потери, вызванные мошенническими действиями, и обеспечивает своевременное реагирование системных операторов или аналитиков в случае необходимости.

Оптимизация распределения ресурсов Эффективная интеграция передовых решений, таких как детекторы аномалий, в существующие производственные процессы оптимизирует распределение ресурсов внутри организации, что со временем приводит к значительной экономии средств.

Переход к новым технологиям, таким как искусственный интеллект, предполагает коренное изменение бизнес-процессов вместо того, чтобы сосредотачиваться исключительно на первоначальных затратах или роскошных инвестициях, таких как Maserati.

Предотвращение социальной инженерии в сфере финансов Станислав Брагин рассказывает о важности комплексного подхода к предотвращению социальной инженерии в финансовом секторе, уделяя особое внимание методам предотвращения и выявления мошенничества.

Выявление методов социальной инженерии Методы обнаружения атак с использованием социальной инженерии включают выявление мошеннических действий, таких как фишинговые сайты, поддельные приложения и вредоносные ссылки, нацеленные на учетные записи пользователей с целью кражи данных и заражения вредоносным ПО.

Изощренная тактика мошенничества Мошенники используют изощренные тактические приемы, такие как средства дистанционного управления, чтобы заставить пользователей совершать действия, способствующие краже конфиденциальной информации или несанкционированным транзакциям.

"Вымогательские" атаки с помощью телефонных звонков Наиболее эффективным инструментом для мошенников являются телефонные звонки, во время которых квалифицированные специалисты принуждают неподготовленных жертв раскрывать личную информацию или выполнять конкретные задачи с помощью убедительных сценариев.

Эволюция мошеннических стратегий Мошенники постоянно совершенствуют свои стратегии, адаптируясь к различным платформам и регулярно меняя сценарии атак, чтобы эффективно обходить меры безопасности.

Риски "нежелательного звонка" Пользователи подвергаются риску из-за различных видов нежелательных звонков, около 6% из которых идентифицируются как мошеннические; статистика показывает, что все большее число граждан становятся жертвами мошенников, в то время как другие опасаются сами стать мишенью.

Обзор схем "фишинга" Попытки "выуживания" включают в себя мошеннические действия, такие как поддельные веб-сайты, загрузка приложений, вводящие в заблуждение URL-адреса, направленные на кражу учетных данных пользователей или скрытное заражение устройств вредоносным ПО.

Тенденции в области кибермошенничества и меры по борьбе с ним Обсуждаются современные тенденции в области кибермошенничества и то, как банки борются с отмыванием денег с помощью мер по борьбе с мошенничеством.

Эволюция тактики социальной инженерии Исследуется эволюция тактик социальной инженерии, используемых мошенниками для обмана клиентов банков, включая телефонные звонки и фишинговые электронные письма.

Снижение числа мошеннических действий Анализируем снижение числа мошеннических действий благодаря усовершенствованным протоколам операторов связи, предотвращающим подмену вызовов.

Важность систем борьбы с мошенничеством Подчеркивая важность внедрения систем защиты от мошенничества, таких как Hexagon, для защиты данных от попыток манипулирования звонками.

Рост осведомленности о мошенничестве Борьба с ростом числа случаев вакцинации от мошенничества, поскольку клиенты становятся более осторожными при получении подозрительных звонков или сообщений от предполагаемых служб безопасности.

Сокращения, связанные с "социальной инженерией" Наблюдения за уменьшением числа случаев социальной инженерии с 24 февраля указывают на успешные профилактические меры, предпринимаемые операторами связи.

Проблемы, связанные с мошенническими банковскими продуктами Игорь Катков, руководитель отдела по борьбе с мошенничеством компании Bizon, рассказывает о продолжающейся проблеме мошеннических банковских продуктов, в частности кредитных и дебетовых карт. Несмотря на предыдущие разоблачения и репрессии в отношении преступных группировок, продолжают появляться новые мошеннические схемы. Нынешний рост числа случаев мошенничества указывает на необходимость проявления бдительности и принятия упреждающих мер.

Использование предварительно одобренных банковских продуктов Банки часто предлагают предварительно одобренные кредиты и кредитные карты для повышения эффективности своего бизнеса. Однако мошенники используют эти "подготовленные кредиты", манипулируя уведомлениями, отправляемыми через системы мобильного банкинга или банкоматы. Клиенты обманным путем соглашаются на невыгодные условия, не осознавая, что это за мошенническая тактика.

Мошеннические действия при выдаче кредитов Мошенники используют различные методы обмана клиентов, заставляя их неосознанно подавать заявки на получение кредитов или выпуск кредитных карт под надуманным предлогом, используя методы социальной инженерии, такие как поддельные уведомления на мобильных устройствах или веб-платформах. Эти методы обмана направлены на то, чтобы ввести клиентов в заблуждение независимо от процентных ставок, предлагаемых банками.

Мошеннические операции с "подготовленными кредитами" "Подготовленные кредиты" позволяют мошенникам скрытно получать доступ к учетным записям клиентов с помощью тактик социальной инженерии, таких как фишинговые атаки с помощью SMS-оповещений, которые заставляют их обращаться за несанкционированными финансовыми продуктами без согласия владельцев счетов", "Мошенничество предполагает удаленный доступ к учетным записям клиентов с использованием украденных данных, полученных в результате сложных мошеннических операций, нацеленных на уязвимых лиц, обращающихся за финансовой помощью".

Вечная проблема мошенничества и мер защиты Обсуждаем вечную проблему мошенничества и то, что мошенники всегда найдут способы обмануть, подчеркивая важность сохранения бдительности. Упоминаем концепцию "Серебряной пули" как нечто несуществующее, но подчеркиваем необходимость принятия мер защиты от мошенничества.

Новые формы мошенничества с помощью социальной инженерии Исследует новые формы мошенничества с использованием тактик социальной инженерии, обусловленных развитием технологий, подчеркивая необходимость постоянной бдительности и адаптации для борьбы с развивающимися мошенническими схемами.

Проблемы, с которыми сталкиваются современные системы в условиях санкций Мы рассматриваем проблемы, с которыми сталкиваются современные системы в условиях санкций, отмечая, что риски, связанные с финансовыми потерями, остаются неизменными, несмотря на изменения в банковских операциях. Обращаем внимание на сохраняющиеся проблемы, связанные с несанкционированными транзакциями и согласием клиентов на платежные процессы.

Последствия для безопасности без согласия Клиента Анализ последствий для безопасности, когда платежи осуществляются без согласия клиента или надлежащих процедур авторизации. Подчеркиваем трудности, связанные с отличением законных транзакций от мошеннических, без четких признаков одобрения клиентом.

Уязвимости, Вызванные Техническими Атаками Обсуждение уязвимостей, возникающих в результате технических атак, таких как фишинг, с использованием методов социальной инженерии, нацеленных на банковских служащих. Особое внимание уделяется повышению осведомленности клиентов о потенциальных угрозах, связанных с такими атаками.

Интеграция Систем Борьбы С Мошенничеством С Инструментами Мониторинга Сотрудников Особое внимание уделяется интеграции систем борьбы с мошенничеством с инструментами мониторинга сотрудников для эффективного выявления внутренних угроз в операционной деятельности банков.