Your AI powered learning assistant

Глобальный кризис экономики России - что ждет нас в будущем // Наталья Смирнова - инвестиции 2023

Вступление

00:00:00

Формирование диверсифицированного портфеля после кризиса 2008 года После кризиса 2008 года крайне важно иметь хорошо диверсифицированный портфель и твердо верить в сверхсознательность. Резидентство в другой стране влияет на налоговые платежи, и понимание логики, стоящей за этим, важно для снижения инфляционных рисков.

Разработка Инвестиционных Стратегий в условиях экономической Неопределенности Разногласия между заинтересованными сторонами по поводу управления инфляционными рисками остаются нерешенными. В состав индекса Московской фондовой биржи не входит недвижимость, например, квартиры, из-за ограничений в России. Несмотря на то, что большинство инвестиций приносят положительную отдачу, в будущем ожидается потенциальный кризис.

Сегодня в гостях Наталья Смирнова

00:01:23

Приглашение на собеседование и предыстория Наталья Смирнова, наконец, пригласила спикера на интервью, выразив огромную радость. Спикер представляет себя как финансового консультанта с 20-летним опытом работы на финансовых рынках и в сфере недвижимости. Раньше они предоставляли инвестиционные консультации, но вышли из реестра из-за геополитических проблем.

Фидуциарная ответственность в инвестиционных рекомендациях Спикер объясняет фидуциарную ответственность как предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций, официально одобренных регулирующими органами. Они подчеркивают осторожность при консультировании клиентов по рискованным инвестициям, подчеркивая последствия вводящих в заблуждение рекомендаций, приводящих к компенсационным мерам со стороны саморегулируемых организаций.

Политика ЦБ

00:03:52

Роль Центрального банка в стимулировании экономики и стабилизации рынка Политика Центрального банка в отношении зарубежной недвижимости и процентных ставок имеет решающее значение. Основное внимание уделяется стимулированию экономики с помощью денежно-кредитной политики при сохранении стабильности финансового рынка. Контроль внутреннего спроса для предотвращения перегрева российской экономики и стабилизации курса рубля являются ключевыми задачами.

Управление инфляционными рисками на рынке недвижимости Устранение инфляционных рисков, в частности, связанных с субсидированием ставок по ипотечным кредитам, является приоритетом для Центрального банка. Регулирование роста цен на недвижимость во избежание перегрева требует осторожных корректировок без принятия радикальных мер, которые могут нанести ущерб стабильности рынка или привести к девальвации валюты.

Повысят ли ставку ЦБ?

00:06:19

Спикер обсуждает возможность повышения процентной ставки Центрального банка в связи с недавними колебаниями на рынке недвижимости и сохраняющейся инфляцией. Рассуждая о возможном повышении, они выражают обеспокоенность по поводу того, что инфляция остается высокой и составляет около 14-15%. Можно провести сравнение с США, где процентные ставки неуклонно растут.

Есть ли у вас активы в России?

00:07:52

Стратегическое распределение активов для получения вида на жительство в Европе Инвестирование в недвижимость в России и важность согласования финансовых целей с владением активами, особенно для физических лиц, планирующих жить в Европе. Соображения о последствиях налогового резидентства и стратегиях оптимизации при владении российскими активами в качестве нерезидента.

Валютные риски и налоговые последствия Влияние колебаний валютных курсов на доходы от аренды в рублях и евро подчеркивает необходимость активного финансового планирования для снижения валютных рисков. Различия в налогообложении в зависимости от статуса резидента и потенциальные проблемы, с которыми сталкиваются нерезиденты, владеющие недвижимостью в России.

Снижение рисков двойного налогообложения Преодоление рисков двойного налогообложения в таких странах, как Россия и Европа, подчеркивая важность структурирования инвестиций в соответствии с жизненным центром человека, чтобы избежать неблагоприятных налоговых последствий. Важность стратегического распределения портфеля в соответствии с личным видением, а не использования рискованных инвестиционных схем или предприятий в недружественных юрисдикциях.

Инвестиции в недвижимость

00:13:03

Понимание решений по инвестированию в недвижимость Цель и преимущества инвестиций в недвижимость часто ставятся под сомнение. Многие люди рассматривают возможность инвестирования в связи с потенциальной прибылью и улучшением образа жизни. Однако процесс принятия решения предполагает понимание причин, лежащих в основе выбора инвестиций, таких как зарабатывание денег или диверсификация портфеля за счет европейских активов, таких как недвижимость.

Изучение стратегий диверсификации Инвестирование в российские активы сопряжено с трудностями по сравнению с европейскими вариантами, но может предложить уникальные возможности, такие как покупка желаемой недвижимости для личного пользования. Несмотря на различия во мнениях о недвижимости как классе активов, она остается ценным компонентом диверсифицированных портфелей наряду с другими альтернативными инвестициями, такими как криптовалюты или искусство.

Какие активы стоит добавить к недвижимости?

00:15:32

Основные соображения при инвестировании в недвижимость Рассматривая недвижимость в качестве объекта инвестирования, важно оценить такие факторы, как финансовое положение человека, его устойчивость к риску и инвестиционные цели. Диверсификация является ключевым фактором в создании надежного портфеля, соответствующего вашим целям. Такие факторы, как возможность ипотеки и наличие наличных денег, играют важную роль в определении целесообразности инвестирования в недвижимость.

Диверсификация инвестиционного портфеля Прежде чем осуществлять какие-либо инвестиции, физическим лицам следует в первую очередь позаботиться о создании сбережений на случай непредвиденных обстоятельств или депозитов, чтобы покрыть расходы на сумму не менее шести месяцев. Страхование жизни, здоровья и имущества имеет решающее значение для снижения потенциальных рисков. Помимо владения недвижимостью, диверсифицированные варианты инвестирования включают акции, облигации с различным уровнем подверженности риску.

Покупка акций застройщика

00:19:31

Стратегические инвестиционные решения Инвестируя в акции застройщика или облигации федерального займа, вы выбираете сроки инвестирования и покупаете акции на сумму от 1000 рублей. Проще инвестировать в обязательства, если вы не уверены в рынке. Доверие к застройщику, который построил вашу недвижимость, приводит к покупке его акций и облигаций.

Долгосрочные инвестиции в акции Инвестируя в акции таких компаний, как Nokia, обеспечьте финансовую стабильность для получения долгосрочной прибыли. В отличие от недвижимости, которая предлагает немедленные выгоды от владения, инвестиции в акции требуют уверенности в будущих результатах деятельности компании на протяжении всего инвестиционного периода.

Индекс Московской Биржи

00:22:14

Инвестиционная аналитика по индексу Московской биржи Индекс Московской биржи находится в хорошем положении и имеет потенциал роста. Некоторые акции не рекомендуются для инвестирования, в то время как объекты недвижимости рекомендуются для инвестирования. Финансовые консультанты показывают доходность фондового рынка или портфелей, сравнивая их с индексами рынка недвижимости.

Проблемы, связанные с составом индекса Московской биржи Индекс Московской биржи на самом деле не существует в качестве надежного индикатора, хотя он и торгуется на ней; это больше похоже на спекуляцию, чем на реальный индекс. Анализ состава индекса выявил расхождения и неопределенность в отношении включенных в него старых и новых свойств.

Про зарубежную недвижимость

00:25:10

Инвестирование в зарубежную недвижимость: опыт исторических немецких инвестиций Обсуждаем инвестиции в зарубежную недвижимость, уделяя особое внимание историческим инвестициям в Германии из-за низких процентных ставок и возможности приобретения недвижимости с помощью ипотеки. Изучаем такие стратегии, как сдача недвижимости в аренду, использование роста рынка и использование государственных программ по строительству социального жилья.

Экономические тенденции, влияющие на инвестиции в недвижимость Анализ текущей экономической ситуации в Европе и США, влияющей на инвестиции в недвижимость. Анализ потенциальных признаков рецессии, влияющих на инвестиционные стратегии, такие как выборочная покупка недвижимости в зависимости от рыночных условий.

Разработка Инвестиционных Стратегий в условиях экономической Неопределенности Анализ будущих сценариев, таких как повышение процентных ставок Федеральной резервной системы и возможные финансовые кризисы. Особое внимание уделяется стратегическим критериям выбора активов для выгодных приобретений в конкретных регионах, таких как Дюссельдорф, с акцентом на долгосрочные перспективы повышения цен.

Инвестиции в недвижимость ОАЭ

00:30:32

Возможности для инвестиций в недвижимость Инвестирование в недвижимость в ОАЭ, в частности, сдача недвижимости в аренду с хорошим доходом от 250 до 300 долларов. Рынок привлекает иностранных инвесторов благодаря высоким ценам на недвижимость и переориентации европейских инвестиций на Эмираты.

Тенденции рынка недвижимости Дубая Рынок недвижимости Дубая переживает настоящий бум, несмотря на опасения по поводу перегрева. Эмиратские брокеры активно продвигают недвижимость с привлекательной доходностью до 5% от продаж, привлекая европейских инвесторов, таких как британцы и итальянцы.

Дилемма первичного и вторичного рынков Проблемы возникают при выборе первичных и вторичных рынков для инвестиций. Вторичные рынки предлагают более высокую потенциальную прибыль за счет комиссионных брокеров, но требуют тщательной оценки профессионалами из-за рисков, связанных с завышением курса.

Налоговые последствия и распределение активов Страны, занесенные в "черный список", такие как Португалия, создают налоговые проблемы для владельцев активов в ОАЭ, что заставляет некоторых инвесторов сосредоточиться исключительно на португальских активах, чтобы не рисковать юридическими проблемами или налоговыми конфликтами между юрисдикциями.

Риск зарубежных инвестиций для россиян

00:37:12

Риски иностранных инвестиций для российских граждан Российские граждане сталкиваются с рисками при инвестировании за рубежом, такими как колебания валютных курсов и раскрытие информации о счетах. Инвесторы должны соблюдать российское законодательство об иностранных инвестициях, чтобы избежать штрафных санкций или потери средств. Центральный банк России запрещает открывать счета у иностранных брокеров без одобрения правительства.

Правовые аспекты, касающиеся зарубежных активов Инвесторам необходимо учитывать юридические и налоговые последствия при работе с зарубежными активами. Согласно действующему законодательству, дивиденды российских компаний не могут быть переведены за рубеж в иностранной валюте. Физические лица, имеющие счета в международных банках или брокерских конторах, обязаны ежегодно отчитываться о финансовых движениях.

Требования к месту жительства и ограничения по счетам Для открытия зарубежного счета требуется тщательная документация, подтверждающая статус резидента и источники дохода, особенно если вы проживаете за пределами России. Во многих странах действуют строгие правила открытия счетов для нерезидентов, что усложняет задачу даже при наличии действительного вида на жительство.

Соблюдение требований к международным денежным переводам Для перевода крупных сумм на международный уровень требуется подтверждение источников дохода и соблюдение как местных законов в принимающей стране, так и мер по борьбе с отмыванием денег, применяемых во всем мире. Некоторые банки могут отказать в обслуживании на основании гражданства или источника средств, что усложняет трансграничные транзакции.

Мониторинг оффшорных счетов Ведение оффшорного счета требует постоянного контроля из-за меняющихся правил, которые могут повлиять на доступность средств или привести к непредвиденным налогам при репатриации обратно в Россию.

Соблюдение требований международного банковского законодательства Умение ориентироваться в сложных банковских процедурах требует понимания требований к резидентству, налоговых обязательств в разных юрисдикциях, стандартов отчетности об активах, а также обеспечения того, чтобы законные переводы средств между странами осуществлялись в соответствии со всеми нормативными актами.

Инвестиции в дружественные страны

00:48:51

Стратегический подход к инвестированию в дружественные страны Инвестирование в дружественные страны требует подготовки и сосредоточенности на снижении рисков, связанных со сложностью, стоимостью и колебаниями валютных курсов. Акцент на страны БРИКС может обеспечить большую стабильность в условиях геополитических конфликтов. Однако даже инвестиции в эти страны сопряжены с определенным уровнем риска из-за различных схем и проблем с корреспондентским банковским обслуживанием.

Проблемы диверсификации международного портфеля ценных бумаг Диверсификация портфелей за пределы местных активов с помощью международной инфраструктуры может предоставить возможности с минимальным риском. Покупка недвижимости за рубежом может показаться привлекательной, но требует соблюдения юридических норм и проведения финансовых операций через различные банки-корреспонденты, что усложняет процесс.

Риски, связанные с криптовалютными транзакциями Участие в криптовалютных транзакциях сопряжено с дополнительными рисками, такими как регулятивное давление на российских резидентов со стороны криптобирж. Холодные кошельки представляют угрозу безопасности, в то время как криптобиржи могут способствовать мошенническим действиям, требующим тщательного анализа, прежде чем выходить на этот нестабильный рынок.

Положительные стороны ограничений

00:53:14

Влияние ограничений финансовой защиты на российскую экономику Положительные аспекты ограничений финансовой защиты и их влияние на российскую экономику. Обсуждается необходимость стратегического мышления перед такими действиями, как инвестирование в китайские акции или европейскую недвижимость.

Сохранение Капитала за счет Стратегических Инвестиций Подчеркивается важность сохранения капитала в России посредством инвестиций, таких как российские акции, облигации и бизнес. Подчеркивается роль девелоперов в активном участии в повышении стабильности рынка, несмотря на потенциальные риски.

Уроки, извлеченные из исторической устойчивости рынка Анализ исторических примеров, таких как устойчивость финансового рынка Ирана в условиях жестких санкций, позволяет провести параллели с потенциальными стратегиями России по защите активов в условиях экономических проблем. Подчеркивает стабильность, обеспечиваемую качественными активами, такими как недвижимость и ценные бумаги, даже в неспокойные времена.

Нужно правильно выбирать активы

00:59:35

Выбор правильных активов Выбор активов требует тщательного рассмотрения. Возможно, нет необходимости продавать хорошие активы немедленно, поскольку инвесторы часто предпочитают сохранять ценные объекты, такие как недвижимость. Избегайте вложений в дорогостоящие или ненужные объекты; сосредоточьтесь на прозрачных и прибыльных возможностях, которые соответствуют вашим финансовым целям.

Создание надежного инвестиционного портфеля Формирование портфеля предполагает выбор активов с низким уровнем риска и высоким потенциалом при четкой инфраструктурной поддержке. Обеспечьте прозрачность процессов получения прибыли и управления фондами для эффективного обеспечения доходности. Создайте несколько счетов для различных операций, сохраняя финансовую стабильность за счет стратегического выбора активов.

Заключение

01:02:09

Вывод из-за санкций: инфраструктура в вашей стране является важной частью капитала и функционирует хорошо. Пришло время начать разрабатывать креативные идеи, опираясь на эти знания. Спикер подчеркивает важность принятия мудрых инвестиционных решений, работы с профессионалами и диверсификации инвестиций для долгосрочной финансовой стабильности.