Как японские домохозяйки перехитрили мировые финансы (документальный фильм)

В конце 1980-х годов экономика Японии переживала бум. Однако, когда наступили 1990-е годы, Япония пережила серьезный экономический кризис, поскольку ее рынки недвижимости и акций рухнули. Чтобы оживить экономику, Банк Японии снизил процентные ставки, но обычные люди по-прежнему изо всех сил пытались вернуть свои сбережения в японских банках. В Токио обычные домохозяйки, известные как миссис Ватанабе, начали изучать торговлю иностранной валютой, чтобы увеличить свои семейные сбережения.

Миссис Ватанабе, японская домохозяйка, обнаружила, что у нее есть деньги для инвестирования, но нет привлекательных вариантов дома из-за низких процентных ставок. Ей пришла в голову инновационная идея под названием carry trade - занимать деньги в Японии, где это дешево, и выдавать их взаймы в стране с более высокими процентными ставками, такой как Австралия. Прикарманив разницу в процентных ставках, миссис Ватанабе стала центром финансовой революции.

Иностранных инвесторов, включая г-жу Ватанабе из Японии, привлекла carry trade из-за ее высокой доходности. Однако, когда в 1998 году в России разразился финансовый кризис, вызвавший резкий скачок курса японской иены, госпожа Ватанабэ столкнулась со значительными потерями.

Количественное смягчение: борьба с дефляцией Япония ввела количественное смягчение (QE) в ответ на дефляцию. Количественное смягчение - это когда центральный банк создает новые деньги и использует их для покупки государственных облигаций, наводняя экономику деньгами и снижая процентные ставки. Это поощряло заимствования и расходы, но также увеличивало риски для таких инвесторов, как госпожа Ватанабе.

"Миссис Ватанабе": Рост числа розничных инвесторов "Миссис Ватанабе" относится к японским розничным инвесторам, которые отважились на онлайн-торговлю валютой, привлеченные потенциальной прибылью от кэрри-трейдов. Эти домохозяйки, в основном разбирающиеся в компьютерах, использовали свои собственные сбережения или занимали наличные деньги через маржинальные счета. Их участие привлекло всеобщее внимание, поскольку они повлияли на рыночные цены.

Влияние сделок Кэрри Хедж-фонды и банки присоединились к стратегии carry trade, популяризируемой "миссис Ватанабес". Они брали кредиты в странах с низкими обменными курсами, таких как японская иена, и инвестировали в страны с высокими обменными курсами, такие как Австралия или доллар США.Прибыльность сохранялась, несмотря на предупреждения о ее рисках во время финансовых кризисов.

В 2008 году мировая экономика пережила серьезный финансовый кризис. Все началось с краха Lehman Brothers в Соединенных Штатах, вызвавшего глубокую рецессию во всем мире. Инвесторы бросились покупать более безопасные активы, такие как японская иена, что привело к значительным потерям для кэрри-трейдеров.

Госпожа Ватанабе, японский розничный инвестор, перешла от кэрри-трейдинга к дневной торговле после финансового кризиса. Благодаря дневной торговле она стала более агрессивной и обрела большую финансовую самостоятельность. В этот период появились и другие женщины-трейдеры, которые внесли свой вклад в развитие дневной торговли в Японии.

В 2013 году Япония столкнулась с высоким государственным долгом и безудержной дефляцией. Чтобы бороться с этими проблемами, премьер-министр Синдзо Абэ ввел абэномику. План предусматривал две основные стратегии: денежно-кредитное стимулирование и налогово-бюджетное стимулирование. Денежно-кредитное стимулирование предполагало печатание большего количества денег, чтобы остановить дефляцию, в то время как налогово-бюджетное стимулирование было сосредоточено на государственных расходах для создания рабочих мест и стимулирования экономики. Первоначально успешный рост фондового рынка вызвал сомнения, когда позже начался спад.

Госпожа Ватанабе стала иконой в финансовом мире, преодолевая кризисы и адаптируясь к меняющимся рыночным условиям. Демократизация финансовых рынков сделала дневную торговлю доступной для таких розничных инвесторов, как она.