Наблюдение — как вырастить миллардов и выйти из себя за опцион | ББК и Сбанк @Max_Katz

Масштабная банковская афера: хищения и ложное инакомыслие Крупная афера в России привела к краже из банков от 60 до 100 миллиардов долларов, а вкладчики все еще борются за справедливость. В центре внимания - банкротство Пробизнесбанка, руководители которого Александр Железняк и Сергей Леонтьев после бегства на Запад выдали себя за политических диссидентов. Сейчас они ложно представляют свои действия как преследование, хотя ранее присвоили сотни миллионов долларов через офшорные компании.

Разоблачение обмана: от банкиров до политических беженцев Превращение Железняка и Леонтьева в оппозиционеров, находящихся в изгнании, скрывает их криминальное прошлое в "Пробизнесбанке", где они эксплуатировали клиентов, прежде чем уйти от ответственности. Следователи обнаружили обширную документацию, раскрывающую, как эти банкиры отмывали деньги за границей, заявляя о своей роли жертв при путинском режиме. Это расследование направлено на то, чтобы раскрыть правду, стоящую за этим обманом в российском политическом ландшафте.

Презентация роли Александра Железняка в ACF Александр Железняк, топ-менеджер Фонда борьбы с коррупцией (ФБК), остается практически неизвестным общественности, несмотря на то, что в официальных налоговых декларациях он фигурирует в качестве основного лица, принимающего решения. В 2022 году ACF получил пожертвования в размере 2,5 миллионов долларов, в то время как Железняк, как сообщается, участвовал в создании филиала ACF в США на фоне обвинений против его партнера в банковской краже. Неоднозначные высказывания Леонида Волкова об их честности вызвали обеспокоенность и высветили потенциальные проблемы в руководстве ACF.

Напряженность и юридические баталии вокруг руководства ACF Расследование в отношении Александра Железняка выявило значительную напряженность вокруг него в Фонде по борьбе с коррупцией, что привело к обвинениям в шпионаже тех, кто ставил под сомнение его прошлое. Клеветническая кампания с участием известных российских комментаторов предполагала скоординированные усилия, связанные с публикациями разведывательных данных, направленные на дискредитацию ACF на фоне продолжающихся судебных споров по поводу пропавших средств, связанных с банками Лихтенштейна, и противоречивой позиции бывшего генерального директора Владимира Ашуркова в отношении требований вкладчиков.

Понимание современных банковских операций Современный банк работает, занимая деньги у вкладчиков, обещая взамен проценты. Он инвестирует эти средства для получения прибыли, используя часть выручки для выплаты вкладчикам, а остальную часть оставляет себе в качестве чистой прибыли. Сложность возникает, когда банки регулируют различные условия кредитования и дополнительные инвестиции, такие как акции или недвижимость, в рамках государственного регулирования для обеспечения подотчетности. Акционеры предоставляют первоначальный капитал, который служит подушкой безопасности от финансовых потерь; в случае значительных дефолтов регулирующие органы могут вмешаться с предупреждениями или ограничениями.

Мошеннические действия руководителей Банков Руководители банков могут использовать лазейки с помощью изощренных схем мошенничества, а не прямых краж из хранилищ. Они могут выдавать займы подконтрольным им оффшорным компаниям-подставным лицам, переводя внесенные средства на личные счета без намерения вернуть их. Такие действия сопряжены с риском из-за требований о ежедневной отчетности, которые выявляют мошеннические действия, потенциально ведущие к правонарушениям и судебному преследованию причастных к ним руководителей. Это привело к крупным потерям российских вкладчиков, которые оцениваются в размере от 60 до 100 миллиардов долларов из-за системной коррупции в банковской практике.

Крах Пробизнесбанка: кошмар бизнесмена 12 августа 2015 года Нерсес Григорян, получив платеж за свой бизнес по производству кондиционеров, просыпается в радостном предвкушении нового дня. Однако, придя в Пробизнесбанк, чтобы получить доступ к своим средствам, он обнаруживает, что банк обанкротился и находится под санкциями. В то время как обычные клиенты получают частичное возмещение за счет страхового покрытия, владельцы бизнеса, такие как Нерсес, теряют все, поскольку их вклады не застрахованы. Он сталкивается со значительными финансовыми потерями и сталкивается с необходимостью управлять своей фирмой из тесной квартиры, пытаясь получить кредиты для текущих проектов.

Борьба за справедливость: Возвращение утраченных средств Нерсес становится адвокатом владельцев малого бизнеса, пострадавших от банкротства банка, и возглавляет борьбу против ASV за восстановление справедливости в отношении потерянных средств. В течение семи лет они ведут законную борьбу с ASV за восстановление своих средств, но пока им удается вернуть только около 40% своих денег. Оставшаяся сумма зависит от розыска виновных, которые бежали за границу с украденными активами; эта борьба продолжается, поскольку среди обманутых вкладчиков сохраняется надежда на полную реституцию.

Раскрыта схема хищения средств В мошеннической схеме DMBL участвовали руководители Пробизнесбанка Александр Железняк и Сергей Леонтьев, которые разработали план хищения средств вкладчиков. Они открыли счет у сомнительного брокера DMBL и внесли на него 20 миллионов долларов. Затем банк гарантировал кредит в размере 19,5 миллионов долларов, выданный DMBL Vermenda, недействующей подставной компании на Кипре, которая, по сути, контролировалась владельцами банка.

Тактика отмывания оффшорных денег Верменда получил кредит, но так и не погасил его; вместо этого средства были переведены через различные оффшорные операции обратно на счета, принадлежащие Железняку и Леонтьеву в Лихтенштейне. Эта операция осталась незамеченной из-за ее сложности и участия лицензированных организаций, таких как DMBL, которые скрывали подозрительные действия от властей до тех пор, пока не были изъяты значительные суммы.

Регулирующий Надзор Отстает от Мошеннических Действий Поскольку расследования начались примерно в 2015 году после усиления контроля за зарубежными активами банков, бывшие руководители ввели регулирующие органы в заблуждение относительно своего финансового состояния, планируя побег за границу под предлогом политического преследования за поддержку таких оппозиционных деятелей, как Навальный.

Последствия Уклонения Несмотря на попытки восстановления после разбирательств по уголовным делам, инициированных должностными лицами Центрального банка, которые обнаружили мошеннические действия, напрямую связанные с ними, благодаря документальным следам, ведущим от кредитов Верменды через операции по отмыванию денег Wonderworks, Железняк и Леонтьев оставались неуловимыми, поскольку они скрылись с украденными миллионами на фоне обвинений в системной коррупции в рамках механизмов банковского надзора в этот период.

Схема Vermenda/DMBL: Глубокое погружение в банковское мошенничество Схема Vermenda/DMBL привела к отзыву лицензии у банка, что было тщательно задокументировано документами, представленными в суд. Другие подставные компании были вовлечены в более масштабную мошенническую операцию, в результате которой было выведено 319 миллионов долларов с помощью аналогичной тактики использования фирм-посредников и оффшорных займов, при этом средства оставались под контролем банка. Схемы появились до того, как появилось вмешательство регулирующих органов, что выявило системные уязвимости.

Прямое хищение: Смелый маневр акционеров В 2015 году из-за сбоев в работе акционеры прибегли к прямым переводам денег на свои счета без попыток отмывания. Сотрудник помог получить кредит в размере 4 млн евро от Пробизнесбанка, напрямую связанного с его собственной фирмой, путем манипулирования системой внутреннего контроля и прекращения ответственности гаранта после перевода. Этот дерзкий поступок стал примером вопиющего неправомерного поведения, приведшего к банкротству Immoger и продолжающимся расследованиям в Германии; в то же время DMBL сталкивается с юридическими последствиями за свою роль в отмывании средств, возвращаемых вкладчикам.

Руководители Банков избегают юридических последствий В 2015 году Леонтьев и Железняк бежали из России после того, как их банк подвергся банкротству, опасаясь серьезных юридических последствий. Перед отъездом Леонтьев заявил, что страна не готова к появлению таких компаний, как их, и намекнул на будущие начинания за рубежом. Вскоре после этого на счетах Пробизнесбанка было обнаружено значительное финансовое несоответствие в размере 1,123 миллиарда долларов, поскольку временное руководство взяло на себя ответственность в связи с надвигающимися уголовными обвинениями против них.

Заявления о предоставлении политического убежища манипулируют правосудием Ситуация изменилась, когда бывшие руководители начали представлять себя политическими диссидентами, спасающимися от преследований, чтобы избежать ответственности за свои действия. В письменных показаниях Ашуркова говорилось о сотрудничестве с Фондом борьбы с коррупцией Навального (ACF), которое сыграло ключевую роль в политическом, а не юридическом оформлении дела, позволив им утверждать, что они были жертвами правительственных репрессий, а не мошенниками.

Ложные нарративы вокруг проекта "Карта Навального" Ашурков заявлял о планах создания проекта "Карта Навального", направленного на финансовую поддержку ACF посредством транзакций, но столкнулся с опровержениями со стороны ключевых фигур в Пробизнесбанке, которые заявили, что такой инициативы или давления со стороны властей в этой связи не было. Эта идея казалась коммерчески жизнеспособной в эпоху, считавшуюся более демократической; однако, как только спецслужбы начали пристально следить за ней, любое потенциальное сотрудничество немедленно прекратилось из—за проблем с бизнес-стратегией, а не из-за политического принуждения.

"Поддержка Оппозиции", Используемая Для Уклонения От Ответственности Несмотря на заявления о преследованиях со стороны российских властей, связанных с поддержкой оппозиционных движений, таких как ACF Навального, события после банкротства показали, что эти руководители поддерживали проправительственные связи на протяжении всей своей карьеры, пока позже не обратились за убежищем. Их попытки превратить мошеннические действия в рассказы о притеснениях свидетельствуют не только об оппортунизме, но и о том, как некоторые люди используют политические нарративы, уклоняясь от правосудия, что напрямую связано с существенными финансовыми нарушениями, совершенными ранее.

Раскрытое мошенничество: крах Пробизнесбанка Пробизнесбанк столкнулся со значительными проблемами, начиная с октября 2014 года, когда агентство Fitch понизило его рейтинг, что вызвало опасения по поводу ликвидности его активов на Кипре. Руководство банка попыталось успокоить вкладчиков, заявив, что эти активы находятся в безопасности и не используются в качестве залога, несмотря на свидетельства, свидетельствующие об обратном. Сотрудник банка, сообщивший о мошеннических действиях, сообщил о них в Центральный банк (ЦБ), который инициировал расследование подозрительных операций, связанных с фиктивными кредитами и незаконным присвоением активов.

Решение о возбуждении уголовного дела: Никаких политических мотивов В ходе расследования Центральный банк обнаружил расхождения в финансовой отчетности Пробизнесбанка, в частности, в отношении средств, связанных со счетами в Швейцарских франках, которые были ложно представлены как подлежащие возмещению. В результате продолжающихся разоблачений мошенничества и вводящих в заблуждение ответов банковских чиновников ЦБ пришел к выводу, что большая часть того, что было заявлено как реальный капитал, на самом деле была невозмещаемой задолженностью из-за предыдущих хищений со стороны руководителей. Следовательно, из-за нехватки средств для выплат вкладчикам, что стало прямым следствием этого обмана, ЦБ наложил штраф на Пробизнесбанк без каких-либо политических мотивов, вместо этого выявив явный случай хищения.

Руководители банков прибегали к мошенническим схемам, поощряя клиентов вносить наличные без подтверждения происхождения в обмен на векселя, выпущенные подставными компаниями, а не самим банком. Такие инвесторы, как госпожа Авагумян и Варшавский, понесли значительные убытки, когда попытались вернуть свои средства в судебном порядке, но им сказали, что банкиры не несут ответственности из-за отсутствия юридической поддержки устных обещаний. Ситуация намекала на более глубокую коррупцию, в которую были вовлечены высокопоставленные чиновники, поскольку некоторые документы были связаны с незаконными доходами от государственных структур. Несмотря на давление со стороны влиятельных лиц, поддерживающих деятельность Пробизнесбанка, регулирующие органы продолжали принимать меры в соответствии с директивой Эльвиры Набиуллиной при поддержке Путина.

Незаконное присвоение и отмывание средств Пробизнесбанка Средства Пробизнесбанка были незаконно присвоены и отмыты через различные оффшорные зоны, включая острова Кука и Лихтенштейн. Президент банка Сергей Леонтьев пытался создать трастовый фонд в Гибралтаре, но столкнулся с проверкой из-за неподтвержденных заявлений о его богатстве. Расследование выявило хищение 27 миллиардов рублей путем выдачи кредитов подставным компаниям без намерения их возврата.

Лоббирование получения политического убежища: Стратегическая кампания Леонтьев начал лоббистскую деятельность в США, обратившись за поддержкой к Конгрессу после того, как почувствовал проблемы с замороженными активами за рубежом. Его кампания включала значительные финансовые вложения в лоббистские фирмы, такие как Grid Market Research, и продвижение материалов, в которых он был представлен как политический диссидент, подвергающийся преследованиям со стороны российских властей. Это включало попытки повлиять на общественное мнение через аналитические центры, такие как Атлантический совет.

Использование роли жертвы: искажение реальности Версия защиты, связанная с Леонтьевым, ставит его в один ряд с известными политическими заключенными, такими как Магнитский и Навальный, предполагая, что обвинения против него являются политически мотивированными, а не уголовно оправданными. Кампании в СМИ укрепили этот образ, несмотря на свидетельства, указывающие на мошеннические действия, непосредственно связанные с хищением средств у клиентов, добивающихся возмещения ущерба. Такие сравнения вызывают этические опасения по поводу использования борьбы подлинных жертв в личных целях.

Юрисдикция Лихтенштейна возбудила уголовное расследование по факту отмывания денег, связанных с Wonderworks, но в конечном итоге сняла обвинения. Суд сослался на то, что к истцу были применены санкции, и счел неприемлемым для них судебное преследование. Кроме того, они сослались на отказ Польши выдать обвиняемых как на свидетельство политических мотивов, стоящих за этим делом. Польские суды предположили о возможных политических последствиях банкротства банка и приобретения активов государством, в то же время поставив под сомнение уголовные обвинения против Ярослава Алексеева из-за недостаточности улик, непосредственно связывающих его. Эта предполагаемая политизация позволяет банкирам, вовлеченным в мошеннические схемы, уклоняться от правосудия в Европе; предпринимаются усилия по привлечению внимания к этому вопросу для проведения справедливого судебного разбирательства.

Непроверяемые пожертвования и финансовая непрозрачность Ежегодное пожертвование Леонтьева в ACF в размере 240 000 долларов остается неподтвержденным в официальных отчетах. После тюремного заключения Навального в 2021 году ACF прекратил публиковать прозрачные финансовые отчеты. Текущая информация основана на налоговых декларациях, поданных некоммерческими организациями, что оставляет неясным истинный размер пожертвований.

Спорная оплошность Железняка Александр Железняк курирует финансы в филиале ACF в США, но при этом связан со скандалами, связанными с хищением средств в Пробизнесбанке. Его руководящие должности в нескольких филиалах вызывают вопросы о подотчетности в организации на фоне продолжающихся судебных разбирательств, связанных с банковским мошенничеством.

Защита добровольчества: Проверка на практике Члены ACF защищают Железняка как простого волонтера, помогающего выполнять административные задачи; однако, вопреки их утверждениям, факты свидетельствуют о том, что он играет важную роль в принятии решений и управлении финансами фонда.

"Схема ASV": Раскрыта коррупция "Волков" отвергает выдвинутые против него обвинения как ложь, но раскрывает, что сотрудник ФСБ взимал плату за защиту банков под давлением, что указывает на системную коррупцию, а не на политические мотивы, стоящие за банковскими банкротствами, которые привели к хищению активов.

Бесхозяйственность на фоне заявлений о растрате Агентство ASV обвиняется в неправильном управлении активами после закрытия банков, в то время как вкладчики-банкроты несут убытки, в основном из-за предшествующих хищений со стороны владельцев банков, таких как Железняк, до того, как произошло какое-либо вмешательство со стороны властей или соответствующих агентств.

В статьях Proekt Media коррумпированные банкиры изображаются жертвами, вместо того чтобы признать свои мошеннические действия, приведшие к банкротству, — эта версия подтверждается заявлениями, сделанными в ходе расследований злоупотреблений в российском банковском секторе за последние годы.

Оппозиция в России сталкивается с моральной дилеммой, когда рассматривает возможность объединения с такими людьми, как Железняк и Леонтьев, которых называют преступниками. Несмотря на отсутствие доверия к системе правосудия, сотрудничество с этими фигурами в корне неправильно, поскольку они наживаются на украденных деньгах, которые по праву принадлежат кредиторам. Различие между богатыми банкирами, такими как Фридман и Авен, и откровенными ворами заключается в их действиях; хотя банкиры могут быть вовлечены в несовершенную экономическую систему, они не грабили вкладчиков напрямую. Политические взаимодействия возможны, но следует избегать поддержки или сотрудничества с известными ворами, чья преступная деятельность подрывает этические стандарты.

Алексей Навальный отреагировал на попытку ACF защитить репутацию Авена и Фридмана, подчеркнув, что организации должны соблюдать законы и подавать положительный пример. Он признал отставку Леонида Волкова с поста президента из-за его оплошности в поддержке этих людей, что вызвало возмущение сторонников из-за неточностей и подтекста тайных переговоров. Несмотря на эти разногласия, Навальный подтвердил свою приверженность служению российскому народу через ACF, объявив Марию Певчих новым главой. В письме из тюрьмы от 28 августа 2023 года он выразил благодарность Алексею Венедиктову за раскрытие внутренних проблем в ACF, которые привели к ценным общественным дискуссиям об ответственности руководства.

Отстранение Волкова от ответственности Леонид Волков отклоняет запросы о скандале с Пробизнесбанком, заявляя, что это его не касается и что текущие судебные разбирательства должны разрешить этот вопрос. Однако критики утверждают, что как лидер оппозиционной структуры, связанной с лицами, обвиняемыми в краже у клиентов, он обязан публично решать эти проблемы. В изложении говорится, что политические мотивы, стоящие за обвинениями в адрес руководителей банка, необоснованны и требуют привлечения к ответственности сотрудников их организации.

Отсутствие контроля при проверке добровольцев В ответ на вопросы о проверке биографических данных волонтеров, таких как Железняк, — руководителей, связанных с финансовыми нарушениями, — Волков настаивает, что ACF не проводит таких расследований из-за своей открытости. Он утверждает, что они полагаются на законные банковские системы для пожертвований, а не на выполнение процедур KYC самостоятельно. Критики обращают внимание на возможные упущения, касающиеся биографии важных доноров, и задаются вопросом, проводится ли надлежащая проверка, учитывая недавние обвинения.

Противоречия, связанные с честностью донора Максим Кац бросает вызов Волкову, задавая вопрос, не крали ли ключевые фигуры, связанные с ACF, деньги клиентов Пробизнесбанка, подчеркивая противоречия в заявлениях Волкова о статусе донора и организационных ролях. Несмотря на заявления, отрицающие какие-либо правонарушения со стороны вовлеченных лиц, сохраняется скептицизм по поводу того, насколько тщательно эти вопросы были расследованы или публично рассмотрены в фонде, на фоне растущей обеспокоенности по поводу прозрачности.

Понимание этапов отмывания денег Отмывание денег включает в себя три этапа: размещение, расслоение и интеграцию. Процесс начинается с размещения украденных денег в финансовой системе через банки, которые принимают сомнительные средства без проверки. Преступники часто используют подставные компании для открытия счетов в менее регулируемых банках, куда они могут вносить крупные суммы незаконных наличных.

Искусство распределять средства по слоям Многоуровневость позволяет скрыть происхождение отмытых средств, проводя их через ряд транзакций между различными счетами и юридическими лицами. На этом этапе возникает путаница в отношении происхождения денег, поскольку они перемещаются без каких-либо экономических целей, что затрудняет их обнаружение властями.

Последствия и использование при отмывании денег Интеграция происходит, когда отмытые деньги попадают в авторитетные учреждения под видом законных доходов, пройдя через несколько уровней. Несмотря на серьезные правовые последствия отмывания денег в развитых странах, к преступлениям с участием иностранных жертв часто относятся снисходительно из—за предполагаемых политических мотивов, стоящих за такими действиями, что позволяет преступникам использовать лазейки, подрывая доверие к финансовым системам.

Восстановление имиджа: механизм отмывания репутации Отмывание репутации - это стратегия, используемая лицами с криминальным прошлым для восстановления своего имиджа в обществе после участия в незаконной финансовой деятельности. Этот процесс часто включает в себя манипулирование информацией в средствах массовой информации и сотрудничество с авторитетными организациями, что обусловлено необходимостью получить доступ к незаконно полученным активам, не сталкиваясь с юридическими последствиями. Мотивы в первую очередь финансовые, а не моральные; чистая репутация может способствовать выигрышу судебных дел, связанных с замораживанием активов или депортацией.

Роль манипулирования СМИ в очистке репутации Преступники нанимают пиар-фирмы и юристов, специализирующихся на очистке репутации, привлекая значительные ресурсы для благоприятного освещения событий в средствах массовой информации, которые изображают их как жертв политических преследований, а не как мошенников. Джонатан Райх служит примером, пропагандируя нарративы, которые перекладывают вину на внешние факторы, скрывая при этом его связи с теми, кого он представляет. Общаясь с уважаемыми НПО и общественными деятелями, эти люди создают ложное впечатление об их честности.

Стратегические альянсы: Объединение усилий по восстановлению репутации и финансовой легитимности Сотрудничество между преступниками, стремящимися восстановить репутацию, и признанными некоммерческими организациями позволяет добиться стратегического позиционирования во влиятельных кругах, заставляя законодателей выступать от их имени, основываясь на сфабрикованных историях о жертвах деспотических режимов. Такие альянсы не только повышают доверие к компании, но и служат двойным целям — облегчают операции по отмыванию денег наряду с усилиями по восстановлению репутации в условиях продолжающихся судебных разбирательств в связи с похищенными средствами.

Ослабление оппозиции: от честности к мошенничеству В сюжете рассказывается о шокирующем упадке крупнейшей оппозиционной организации России, которую когда-то возглавлял Алексей Навальный. После его тюремного заключения и смерти в правление был назначен мошенник, а финансовая прозрачность исчезла. Группа переключила внимание на лоббирование санкций, а не на сотрудничество с другими оппозиционными силами, участвуя в сомнительных сделках с пожертвованиями, которые бросали тень на их моральный облик.

Юридические маневры: суды втянуты в политику Проводится подробное изучение того, как Лихтенштейнский суд рассматривал политически мотивированные дела, связанные с похищенными активами, связанными с российскими банкирами. Несмотря на свидетельства, указывающие на политическую мотивацию запросов об экстрадиции и арестов активов, суды выносили решения на основе разумных оснований, не рассматривая основные уголовные обвинения в отношении таких лиц, как Ярослав Алексеев.

Раскрыты хищения: Раскрыты банковские скандалы Расследования по делу об отмывании денег выявили мошеннические действия Сергея Леонтьева в рамках банковских операций вплоть до 2014 года. Обвинения предполагают, что он незаконно присвоил средства с помощью рискованных стратегий на фондовом рынке, замаскированных под законные транзакции, но в конечном итоге это привело к растрате, независимо от каких-либо потерь, понесенных при попытках торговли.

Тактика "Фейковых Новостей": Дискредитация Оппонентов Вместо Решения Проблем Дискуссии между ключевыми фигурами освещают тактику, используемую аффилированными с Кремлем СМИ, направленную на дискредитацию оппонентов вместо того, чтобы обсуждать существенные проблемы, связанные с коррупцией или неправомерными действиями в их рядах. Эта стратегия включает использование ложных сообщений, распространяемых через авторитетных личностей, которые вызывают доверие, несмотря на отсутствие фактической базы.

.Несмотря на постоянные запросы о сомнительных финансовых операциях, связанных с Пробизнесбанком, и связанных с ними схемах, таких как "Верменда", ответы вовлеченных сторон остаются уклончивыми или вообще отсутствуют, что свидетельствует о нежелании руководителей, таких как Александр Железняк и Владимир Ашурков, осмысленно реагировать на серьезные обвинения, выдвинутые в их адрес.