Введение в оценку банками бизнеса с высоким уровнем риска Продолжается серия вебинаров для представителей среднего бизнеса, посвященных актуальным темам. Сегодняшняя дискуссия посвящена действиям, если банк сочтет ваш бизнес высокорисковым в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ. На сессии будут представлены мнения экспертов Банка России и рассмотрены законодательные изменения, вступающие в силу с 1 июля 2022 года.
Законодательные изменения: Внедрение системы светофоров Изменения в законодательстве привели к введению системы "светофор" в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ с 1 июля 2022 года. Этот инструмент позволяет банкам классифицировать клиентов по различным уровням риска на основе подозрительных действий — большинство предприятий относятся к категории низкого или умеренного риска.
Права и обязанности в соответствии с Новыми Правилами "Светофоры" обновляются ежедневно и доводятся до сведения кредитных организаций. Банки обязаны информировать клиентов в течение пяти рабочих дней, если они присваивают им красный уровень (высокий уровень риска); операции могут быть приостановлены соответствующим образом.
"Печально известная комиссия": роль в разрешении споров С 30 марта 2018 года при Банке России создана комиссия, которая занимается рассмотрением споров, связанных с отказами в проведении операций или открытии счетов. Согласно новым правилам, с июля клиенты могут обжаловать решения о отнесении их к группе высокого риска из-за подозрительных действий.